ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์คืออะไร?
ปัจจัยที่กระทบต่ออุตสาหกรรม REIT
ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ชั้นนำในมาเลเซีย
ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) เสนอโอกาสให้นักลงทุนรายย่อยลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการค้าปลีก เชิงพาณิชย์และสุดหรู เช่น โรงแรมและศูนย์การค้า ในราคาที่เหมาะสม มีหลายเหตุผลที่ควรลงทุนใน REIT มาเลเซีย
ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) เป็นหุ้นบริษัทที่ถือครองและบริหารจัดการอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ และจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์มาเลเซีย ซึ่งมีตั้งแต่อสังหาริมทรัพย์เพื่อการค้าปลีก สำนักงาน ฟาร์ม เพื่อการอุตสาหกรรม ไปจนถึงมิกส์ยูซ และเช่นเดียวกับหน่วยลงทุน REIT ค้นหาการเข้าร่วมธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ต่าง ๆ โดยรวบรวมเงินจากนักลงทุนจำนวนมาก ดังนั้น ผู้ถือหุ้น REIT จะได้รับเงินปันผลรายไตรมาสหรือรายครึ่งปี แหล่งรายได้หลักที่จะนำมาจ่ายเงินปันผลมาจากการเก็บค่าเช่าในอสังหาริมทรัพย์ภายใต้การควบคุมของ REIT ค่าธรรมเนียมการจัดการอสังหาริมทรัพย์ และกำไรจากการดำเนินธุรกิจเชิงพาณิชย์ในอสังหาริมทรัพย์ดังกล่าว อย่างไรก็ตาม REIT มาพร้อมกับความเสี่ยง เช่น ความผันผวนของตลาดและภาวะเศรษฐกิจถดถอย ซึ่งอาจส่งผลต่อมูลค่าอสังหาริมทรัพย์และรายได้จากค่าเช่าทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์คืออะไร?
มีปัจจัยภายนอกมากมายที่กระทบต่อตลาดอสังหาริมทรัพย์โดยทั่วไปและ REIT โดยเฉพาะ การติดตามข่าวสารและแนวโน้มตลาดล่าสุดจำเป็นต่อการตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาด 6 ปัจจัยที่อาจกระทบต่ออุตสาหกรรม REITปัจจัยที่กระทบต่ออุตสาหกรรม REIT
การลงทุนในสินทรัพย์นี้มีข้อดีหลายประการ REIT เหมาะกับนักลงทุนมือใหม่ เงินลงทุนขั้นต่ำในการลงทุน REI หนึ่งกองแค่ 100 ริงกิตมาเลเซีย ตัวอย่างเช่น Amanah Harta Tanah PNB (AHP) REIT ที่มีราคาต่อหุ้นเพียง 0.75 ริงกิตมาเลเซีย อย่างไรก็ตาม ตลาดหลักทรัพย์มาเลเซียกำหนดให้ต้องซื้อหุ้นขั้นต่ำ 100 หุ้น ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์มอบการกระจายความเสี่ยงในอุตสาหกรรมต่าง ๆ ทำให้นักลงทุนป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดในหมวดธุรกิจต่าง ๆ ด้วยพอร์ตการลงทุนที่กระจายความเสี่ยงในสำนักงาน อสังหาริมทรัพย์เพื่อการค้าปลีก เพื่อการอุตสาหกรรม และเพื่อการให้บริการต้อนรับ เช่น พอร์ตการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ของ Sunway REIT กระจายความเสี่ยงในอสังหาริมทรัพย์หลายประเภทและหลายภาคส่วนของโลก REIT เป็นสินทรัพย์สภาพคล่องและจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์มาเลเซีย จึงเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ชาญฉลาด คุณเปลี่ยนสินทรัพย์สภาพคล่องเป็นเงินสดได้อย่างรวดเร็ว ไม่มีขั้นตอนมากมาย เพียงแค่ขายหุ้น REIT และรับเงินสดภายใน 24 ชั่วโมง และยังขายทางออนไลน์อย่างรวดเร็วในคลิกเดียว อย่างไรก็ตาม จำนวนเงินที่ได้รับจะขึ้นอยู่กับจำนวนหุ้นที่ขาย REIT ในมาเลเซียไม่ต้องจ่ายภาษีจากการซื้อและการโอนอสังหาริมทรัพย์ แถมยังได้รับยกเว้นอากรแสตมป์เมื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ เมื่อขายสินทรัพย์ REIT ไม่ต้องจ่ายภาษีที่คิดจากกำไรการขายอสังหาริมทรัพย์ (RPGT) 2 การลดหย่อนภาษีช่วยให้นักลงทุนและผู้ถือหุ้นประหยัดเงินข้อดีของการลงทุนใน REIT
การลงทุนในสินทรัพย์นี้มีข้อควรระวังบางประการ ตลาดอสังหาริมทรัพย์ขาขึ้นและขาลงกำหนดผลการดำเนินงานของ REIT อัตราผลตอบแทนจากการให้เช่าและมูลค่าอสังหาริมทรัพย์ที่ลดลงจากภาวะอุปทานล้นตลาดหรือตลาดขาลงอาจกระทบต่อกำไรของ REIT ผู้ถือทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในมาเลเซียต้องจ่ายภาษีหัก ณ ที่จ่าย ฝ่ายบริหาร REIT ต้องหักภาษีจากเงินปันผลที่จ่ายตามโปรไฟล์ของนักลงทุน ขึ้นอยู่กับว่านักลงทุนเป็นชาวมาเลเซียหรือชาวต่างประเทศ บุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล หรือเป็นเครื่องมือการลงทุนแบบกลุ่ม ขณะที่เพื่อนบ้านอย่างสิงคโปร์หักภาษี ณ ที่จ่าย 10% สำหรับเงินปันผลที่จ่ายให้กับบุคคลธรรมดาที่มิใช่พลเมืองสิงคโปร์ กำไรของนักลงทุนขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของตลาดอสังหาริมทรัพย์ แม้ว่า REIT จะรับประกันรายได้สม่ำเสมอ ดู Mid Valley เป็นตัวอย่าง หากผลการดำเนินงานย่ำแย่เนื่องจากมีคนมาจับจ่ายและผู้เช่าน้อยลง ราคา IGBREIT จะลดลง หากรู้สึกว่ามูลค่าหุ้น REIT ลดลง คุณขายออกได้เสมอ แตกต่างจากการลงทุนอสังหาริมทรัพย์แบบดั้งเดิม ซึ่งการหาผู้ซื้ออสังหาริมทรัพย์เป็นเรื่องยาก หากสร้างกำไรไม่มากหรือไม่อยู่ในบริเวณที่ต้องการข้อควรระวังของการลงทุนใน REIT
การซื้อทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์คล้ายกับการซื้อหุ้น ดังนั้น การเทรด การชำระเงิน และการส่งมอบ REIT ไม่แตกต่างจากหุ้น ต้องเปิดบัญชีเทรดและ CDS ก่อนตัดสินใจจำนวนเงินที่ต้องการลงทุน บัญชีดังกล่าวจะบันทึกธุรกรรมซื้อขายของคุณ ทำตามขั้นตอนด้านล่างเพื่อเริ่มลงทุนวิธีลงทุนใน REIT มาเลเซีย
Sunway REIT, AmanahRaya REIT และ Aqar Healthcare REIT เป็นหนึ่งใน 14 ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ของมาเลเซีย โดย 7 จาก 14 ทรัสต์ได้รับเงิน และ 10 ทรัสต์ได้รับการลงทุนซีรีส์ A+ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ชั้นนำในมาเลเซีย
ข้อสรุป
